Scope and Application

Thank you for choosing to work with Barta. The purpose of this document is to describe our professional relationship and the services we will provide to you. You should read this document carefully for as well as setting out the terms of our relationship it contains details of our regulatory and statutory responsibilities.

We particularly draw your attention to the following sections:

  • Your responsibilities;
  • Our remuneration;
  • Client Money Disclosures;
  • Data Protection
  • Conflicts of Interest; and
  • Complaints


Commitment of the Management

Compliance Commitment of Management:

The managing director(s) are dedicated to competing fairly and upholding all valid national and international laws, especially with regard to data protection, corruption, bribery and price fixing. No internal or external violations against the law shall be permitted. We base the success of our business and positive image on this zero tolerance policy.

Ethical and legal behavior lies in the responsibility of our employees. All members of the management team are to act as role models and shall pass on this virtue to their employees.

Status Disclosure

You should contact us if there is anything in this document which you do not understand or with which you disagree.

Barta is an insurance broker that is authorized and regulated by the Financial Market Authority (FMA). Our permitted business is arranging general insurance contracts.

Service Provided

Negotiation and Placing

We will discuss with you or your representatives your insurance requirements, including the scope of cover sought, limits to be sought and cost. Upon receipt of your instructions, whether written or oral, we will endeavour to satisfy your insurance requirements.

We will provide you with information about the insurance cover we recommend to you to enable you to decide whether to accept the insurance cover available. We will advise on market structures available to meet your demands and needs and, where appropriate, the relative merits of a single insurer or multiple insurer placement. As your insurance intermediary we will answer any questions you may have on the proposed cover, its benefits, placement structure, restrictions, exclusions and conditions. You will be responsible for reviewing information on the insurance coverage recommended to you. If the coverage and terms do not accord with your instructions you should advise us immediately.

During the course of the placement of your insurance we will endeavour to keep you informed of the progress of our negotiations and identify any inability to obtain the coverage sought by you. We will use reasonable endeavours to implement your insurance programme, subject to available insurers, before the intended date of inception, renewal or extension of cover (whichever is appropriate).

You are responsible for reviewing the documentation we send you confirming that you have coverage with insurers to ensure that it is in accordance with your instructions. If you have any questions about the coverage, limits or other terms and conditions, or concerns that we have not implemented your instructions correctly, please contact us immediately.

Further, you should review the insurance premium payment terms we advise you. All premium payment terms must be met on time or your insurers may have the right to affect a notice of cancellation for non-payment of premium. We shall also advise of any charges additional to the insurance premium.

We will forward any contract documents, if applicable, and any amendments or endorsements to your contract as soon as reasonably practicable.


We assess the financial soundness of the proposed insurers we recommend for your requirements using public information including that produced by recognised rating agencies.

However, we will not in any circumstances act as an insurer nor will we guarantee or otherwise warrant the solvency of any insurer. As a consequence, the suitability of any insurer rests with you and we will discuss with you any concerns you may have.


Except where we agree with you otherwise, we will provide our claims handling services for the period of our appointment. These services can be continued beyond that point by mutual agreement, and may be subject to additional remuneration. Our claims handling services include, upon receiving the required information from you, the notification of the claim or circumstances to insurers, representing you in the resolution of the claim and arranging the collection and/or settlement of the claim in accordance with the market practice and the terms and conditions of your contract. Where claims are to be dealt with by your insurers directly we will provide you with advice and support as necessary. We may use third party claims handling services, however, where we intend to do so we shall inform you prior to the inception of the insurance contract.

Where we collect claims payments these will be remitted to you as quickly as possible. However, we will not remit claims monies to you before we have received them from insurers.

Electronic Communications

We may communicate with each other, and with other parties with whom we need to communicate in order to provide services to you, by electronic mail, sometimes attaching further electronic data. By engaging in this method of communication we and you accept the inherent risks (including the security risks of interception of or unauthorised access to such communications, the risks of corruption of such communications and the risks of viruses or other harmful devices).

Notwithstanding that we have reasonable virus checking procedures on our system, you will be responsible for virus checking all electronic communications sent to you. You will also be responsible for checking that messages received are complete. In the event of a dispute neither of us will challenge the legal evidential standing of an electronic document and the Barta system shall be deemed the definitive record of electronic communications and documentation.

Please be aware there is a significant risk posed by cyber fraud, specifically affecting email accounts and bank account details. Barta bank details will never change during the course of a transaction and we will never change our bank account details via email.  If you are in any doubt, please do not send funds to us electronically without speaking to a member of our team first to verify our account details. Barta will not accept liability for any transfer of payments into an account other than that initially notified by us to you at the appropriate time in the transaction.

Barta Remuneration

Our remuneration for the services we provide you will be either brokerage, (which is a percentage of the insurance premium paid by you and allowed to us by the insurer with whom your insurance contract is placed), or a fee as agreed with you. If appropriate, and with your consent, we may receive a fee and brokerage.

Brokerage and fees are earned for the period of the contract and we may be entitled to retain all fees and brokerage in respect of the full period of the contract in relation to contracts placed by us including in circumstances where your insurance contract has been terminated and your insurers have returned prorated net premium. Consistent with long- established market practice, we will deduct our brokerage and other commissions from the premium once received.

We shall disclose the form of compensation we will earn before insurance is purchased.

It may, at times, be appropriate (and for your benefit) for us to use other parties such as wholesale brokers, underwriter managers, managing general agents or reinsurance intermediaries. These parties may also earn and retain commissions for their role in providing products and services for you.

In the ordinary course of business we may also receive interest on client and insurer monies from the date we receive the funds until we settle to those due to receive them. We confirm that we shall retain that interest rather than pay it to you or the insurer (as the case may be).

Your Responsibilities

Proposal Forms

For certain classes of insurance, you may be required to complete a proposal form or similar document. We will provide guidance, but we are not able to complete the document for you.

Disclosure of Information

Our objective is to obtain the best product we can identify in order to meet your insurance needs. In order to make our business relationship work, you must provide complete and accurate information and instructions in a timely manner; so that we can assist you fully. Please bear in mind that unless you purchase or propose insurance wholly or mainly for your own personal purposes (i.e. you purchase or propose to purchase a ‘consumer insurance’), there is no duty on insurers to make enquiries of you. Where you ask us to arrange insurance wholly or mainly for your own business (i.e. any insurance other than a ‘consumer insurance’), you are under duty to make full disclosure of all material facts and respond to any requests for information made by insurers. A factor or circumstance is material if it would influence the judgment of a prudent insurer in determining premium and whether or not they would underwrite the risk. Therefore, all information which is material to your coverage requirements or which might influence insurers in deciding to provide cover for your business, finalising the terms to apply and/or the cost of cover must be disclosed. Failure to make full disclosure of material facts may allow insurers to avoid liability for a particular claim or to void the contract. Where applicable, this duty of disclosure applies equally at renewal of your contracts and on taking out new insurance contracts. Even where you purchase (or propose to purchase) a ‘consumer insurance’ and therefore this duty of disclosure does not apply, you are still legally obliged to take reasonable care not to make any misrepresentation to the insurer. We will not be responsible for any consequences which may arise from any delayed, inaccurate or incomplete information, or any misrepresentation made by you.

Please discuss with us if you have any doubts regarding what is material or have any concerns that we may not have material information, or have any doubts about what the applicable duty of disclosure is.

Choice of Insurers

If you have any concerns with any insurers chosen for your insurance requirements, you must advise us as soon as possible.

Your Insurance Contract

Although we will check the contract documents we send you, you are responsible for reviewing your contract to ensure that it accurately reflects the cover, conditions, limits and other terms that you require. Particular attention should be paid to any contract conditions, warranties and the claims notification provisions as failure to comply may invalidate your coverage. If there are any discrepancies, you should consult us immediately.


It is generally the case that claims may become unenforceable by of way legal proceedings (or in some jurisdictions, completely extinguished) if they are not pursued by legal proceedings commenced within the relevant limitation period applying to your claim in the jurisdiction in question. As we are not lawyers, we do not advise on legal implications of failure to collect and we will not commence legal proceeding or enter into standstill/tolling agreements in order to suspend the supplication of relevant limitation periods on your behalf. On these issues we recommend you to take your own legal advice. It therefore remains your responsibility to monitor the position on limitation periods applying to your claims and to commence legal proceedings in relation to your claims where this is necessary.

Therefore, please carefully consider any claims reporting instructions we provide to you because failure to report a claim in a proper and timely manner may jeopardise coverage of the claim. In addition, you should retain copies of all insurance

Client Money Disclosure

We do not pay premium to underwriters on your behalf until we have received it from you, nor will we pay claims or other monies due to you before they have been received from underwriters (or other relevant third parties). However, in the event that we make any payment on your behalf or make any payment to you prior to our being in receipt of relevant funds from either yourself, underwriters or other third parties, we shall be entitled, without prejudice to any other remedy available, to recover that amount by way of deducting that sum from any amount due to you, whether on the insurance upon which we’ve made payment to you or on your behalf, or on any other insurance we handle for you.

We will treat any cash balances held by us for you in accordance with the FMA´s money rules. This means that such monies are held separately from our own money. We hold such cash in our client bank account with a bank provided by the FMA (an “Approved Bank”) which will be a non-statutory trust account as defined in the Client Money Rules.

Client money may be transferred to another person or entity (such as another insurance entity) for the purpose of carrying out a transaction for you.

Client money may be passed to another insurance entity located outside the European Union, Switzerland and United Kingdom, and the legal and regulatory regime applying to that client money (so help may well be different from that of the European Union, Switzerland and United Kingdom). In the event of the failure of the insurance entity, client money may be treated differently than if the money were held by an insurance entity in the European Union, Switzerland and United Kingdom. You may choose to notify us if you do not wish your money to be passed on to a person in a particular jurisdiction.

We will not pay you interest, nor account to you for profits earned on client money.

On some occasions we will receive the premiums you pay to us as agent of the insurers. This will be the case where we place your insurance under a binding authority or where the insurer has agreed that payment of monies to us is payment to the insurer. This means that, in effect, premium has been paid to the insurer as soon as it is received by us. Therefore, if (for any reason) we do not pay those monies to the insurer, you cannot be obliged to pay again. Where we receive monies as agent for an insurer you should note that from the moment monies are received we are only able to transfer the money to the order of the insurer. Therefore, upon receipt we are not able to return such monies to you or to transfer such monies on to another party without the express consent of the insurer on whose behalf we have received monies.

Data Protection and Confidentiality

We will at all times treat all confidential information we hold about you (including any information that constitutes ‘personal data’ or ‘sensitive personal data’ under the European Data Protection Regulation 2018) as private and confidential and protect it in the same way we would protect our own confidential information.

Prior to a business agreement we will inform you about our duties and your rights regarding processing our data according to the European Data Protection Regulation:

We will not disclose any confidential information we hold about you to others without your prior and distinctive consent except

  • to the extent we are required to do so by law or regulator;
  • to insurers, surveyors, loss adjustors, and other like persons and trustable partners in Europe, Switzerland and the UK to the extent necessary to provide our services to you in a timely manner and to carry out all transactions covered by the signed power of attorney, taking into account the legally prescribed data protection;
  • to loss assessors, lawyers, and other like persons and trustable partners in Europe, Switzerland and the UK to the extent necessary to enable such third parties to provide information or services you have requested;
  • to out staff, that is bound to a legally signed secrecy clause.

Where you provide us with any information which constitutes ‘personal data’ (including any ‘sensitive personal data’), we will treat such information at all times in accordance with

the European Data Protection Regulation 2018, and you agree that we may hold and process such information: (i) in order to provide our services to you; (ii) to facilitate the effective management, development or operation of Barta.

You agree that you will not provide any information which constitutes personal data (including any sensitive personal data) to us unless you have ensured that you have obtained all necessary consents and provided any required notices, or that you are otherwise permitted to provide such information to us, so that such information you provide to us can be lawfully used or disclosed by us in the manner and for the purposes anticipated by this Agreement. You will also ensure that any such information you do provide to us is relevant for such purposes, and is reliable for its intended use, accurate, complete and current.

Your personal data will be stored for the duration of the provision of the service or if there is a legal obligation to do so or if this is necessary due to a justified interest (in particular defence in the context of claims for damages).

Under the European Data Protection Regulation 2018, you (or your employees or other persons who benefit from services we provide) may have a right of access to some or all of the information we hold about you, or to have inaccurate information corrected as well as data deleted. If you (or any relevant individual) wish to exercise either of these rights, please contact us in writing.

Conflicts of Interest

Circumstances may arise where we may find we have a conflict or otherwise have a material interest in or related to a matter in respect of which we are acting. For example, we may be asked to act on behalf of an insurer in the appointment of a loss adjuster; or, we may find that the interest of two of the clients for whom we act conflict.

We have conflict management procedures and we seek to avoid conflicts of interest but where a conflict is unavoidable we will explain the position fully and manage the situation in such a way as to avoid prejudice to any party.

All capital investments and/or secondary occupations of employees are only permitted with the prior consent of the company. Furthermore, employees may only have a capital investment or secondary occupation with companies that compete with Barta or a secondary occupation with suppliers or clients after having received prior written consent from the managing directors.

Anti Money Laundering Procedures & Corruption Prevention

To comply with European money laundering and Customer Due Diligence Regulations, there are times when we may ask clients to confirm (or reconfirm) their identity. We may need to do this at the time you become a client or have been one for some time or for example, when checking details on proposal forms and transferring claims payments. This information may be shared with regulatory or law enforcement bodies. Please note that we are prohibited from disclosing to you any report we may make based on knowledge or suspicion of money laundering, including the fact that such a report has been made.

Giving and accepting gifts of any kind is strictly forbidden for employees as well as management if it can create the impression of an unauthorized influence or obligation. This also applies to hospitality and invitations to events that exceed the usual and legally permissible practices. Unauthorized gifts many not be provided indirectly by third parties.

It is allowed to give and receive common and socially acceptable objects of value for reasons of courtesy or advertising, host business dinners, or offer invitations to events with a specific purpose without any specific context of time with an upcoming business decision when it is appropriate for the business situation and the position of the parties involved.

Generally speaking, gifts and invitations of all kind are prohibited unless accepting it is part of the duties of the official.

Confidentiality of Staff

As stipulated in each Employment Contract, confidential information of the company is to remain confidential. This obligation shall remain valid following the termination of employment.

Whistle Blowing Procedures

An undisclosed email server provides the opportunity to our employees to inform Barta about severe violations of legal provisions and/or compliance regulations and to help uncover such cases: Employees are sensitised to look out for and report any violations of legal provisions and/or compliance regulations and to help uncover such cases.


The sanctions profile of different business(es) may differ on the basis of a number of complex factors, which may include, ownership, structure, control, location, the nationality of employees. We are unable in any circumstances to give advice on the applicability of sanctions regimes either to you or to insurers nor can we guarantee or otherwise warrant the position of any insurer under existing or future sanctions regimes. As a consequence, you are reminded that applicable sanctions remain a matter for you and you should take such legal advice as you deem appropriate in this regard. You should inform us of any insurance requirements you have which touch upon or are linked to sanctioned territories.

We will comply with all applicable sanctions regimes and legislation (whether currently existing or implemented in the future) and you are advised that where obliged by applicable sanctions legislation we may have to take certain actions which include but may not be limited to the freezing of funds held on behalf of parties and individuals caught under applicable sanctions. We cannot be held responsible for the

actions of third parties (including but not limited to banks and exchange institutions) who may have their own sanctions policy restrictions and constraints.


Should you have any cause for complaint about our services please raise the matter in the first instance with the person who handles your account. If you are not happy with the response to your complaint and are an eligible complainant you have the right to refer your complaint for adjudication to the Financial Market Authority (FMA), Otto Wagner Platz 5, 1090 Vienna, Austria, Telephone: +43 1 249 590


Our services may be terminated either by us or you upon the giving of one month’s notice in writing to the other or as otherwise agreed. In the event our services are terminated by you, we will be entitled to receive any and all fees or broker- age payable (whether or not the same have been received by us) in relation to contracts placed by us.


You agree that we have a right to amend this document by sending you either a notice of amendment in writing or a revised Terms of Business Agreement. Any amendment will apply in respect of any service transaction entered into us after notice of the amendment is given and may take effect either immediately or at such later date as the notice may specify. We will however give you at least ten business days’ notice of any change.

Third Party Rights

Unless otherwise agreed between us in writing no term of this Agreement is enforceable under the Contracts (Rights of Third Parties) Act 1999, except by members of the Barta.

Entire Agreement

This document and any amendment constitute the entire terms on which we will provide general insurance business with you and no alternative will have effect unless issued or agreed by us in writing.

Governing Law

This Agreement, which sets out the terms of our relationship with you, will be governed by constructed in accordance with Austrian Law and any dispute arising under it shall be subject to the exclusive jurisdiction of the Austrian Courts.


Geltungsbereich und Anwendung

Vielen Dank, dass Sie sich für eine Zusammenarbeit mit Barta & Partner entschieden haben. Zweck dieses Dokuments ist es, unsere Geschäftsverbindung und die Dienstleistungen, die wir Ihnen anbieten, zu beschreiben.

Sie sollten dieses Dokument sorgfältig lesen, da es neben den Bedingungen unserer Geschäftsverbindung auch Einzelheiten zu sowohl Ihren wie auch Pflichten enthält.

Wir möchten besonders auf die folgenden Abschnitte hinweisen:

  • Ihre Verantwortung;
  • Unsere Vergütung;
  • Offenlegung von Kundengeldern;
  • Datenschutzerklärung
  • Interessenkonflikte;


  • Beschwerden.

Engagement des Managements

Compliance-Verpflichtung des Managements:

Die Geschäftsführer sind dem fairen Wettbewerb und der Einhaltung aller geltenden nationalen und internationalen Gesetze verpflichtet, insbesondere in Bezug auf Datenschutz, Korruption, Bestechung und Preisabsprachen. Interne oder externe Verstöße gegen das Gesetz sind nicht zulässig. Auf dieser Null-Toleranz-Politik gründen wir unseren Geschäftserfolg und unser positives Image.

Ethisches und rechtliches Verhalten liegt in der Verantwortung unserer Mitarbeiter. Alle Mitglieder des Managementteams agieren als Vorbild und geben diesen Anspruch an die Mitarbeiter weiter.

Status Offenlegung

Bitte kontaktieren Sie uns umgehend, wenn Sie etwas in diesem Dokument nicht verstehen oder Sie nicht einverstanden sind.

Barta & Partner ist ein von der Finanzmarktaufsicht (FMA) zugelassener und regulierter Versicherungsmakler. Unser zulässiges Geschäft ist der Abschluss von Versicherungsverträgen.

Erbrachte Leistungen

Verhandlung und Vermittlung

Wir besprechen mit Ihnen oder Ihren Vertretern Ihre Versicherungsanforderungen, einschließlich des angestrebten Deckungsumfangs, der relevanten Limits sowie respektive Kosten. Nach Erhalt Ihrer – schriftlichen oder mündlichen – Instruktionen, ist es unsere Aufgabe, Ihre Versicherungsanforderungen zu erfüllen.

Wir informieren Sie über den von uns empfohlenen Versicherungsschutz, damit Sie entscheiden können, ob Sie den angebotenen Versicherungsschutz akzeptieren. Um Ihren Anforderungen und Bedürfnissen gerecht zu werden, informieren wir Sie über die verfügbaren Marktstrukturen und gegebenenfalls über die vergleichsweisen Vorteile eines einzelnen oder mehrerer Versicherer(s). Als Ihr Versicherungmakler beantworten wir alle Fragen, die Sie zu dem vorgeschlagenen Versicherungsschutz, seinen Leistungen, seiner Platzierungsstruktur, Einschränkungen, Ausschlüssen und Bedingungen, haben. Sie sind dafür verantwortlich, Informationen über den Ihnen empfohlenen Versicherungsschutz zu prüfen. Wenn die Deckung und die Bedingungen nicht Ihren Anweisungen entsprechen, sollten Sie uns unverzüglich informieren.

Während der Vermittlung Ihrer Versicherung sind wir bestrebt, Sie über den Fortgang unserer Verhandlungen auf dem Laufenden zu halten und eventuelle Schwierigkeiten, die von Ihnen gewünschte Deckung zu erzielen, zu erfassen bzw. zu klären.

Wir werden uns nach Kräften bemühen, Ihr Versicherungsangebot, vorbehaltlich der verfügbaren Versicherer, vor dem geplanten Zeitpunkt des Beginns, der Erneuerung oder der Verlängerung Ihres Versicherungsschutzes (je nachdem, was zutrifft) umzusetzen.

Sie sind dafür verantwortlich, die Unterlagen, die wir Ihnen zusenden, um Ihre Deckung bei den/m jeweiligen/m Versicherer zu bestätigen, umgehend zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie Ihren Anweisungen entsprechen. Wenn Sie Fragen zu Deckung, Limits oder anderen Bedingungen haben oder Bedenken haben, dass Ihre Anweisungen nicht korrekt umgesetzt wurden, kontaktieren Sie uns bitte umgehend.

Darüber hinaus sollten Sie die von uns empfohlenen Zahlungsbedingungen für Versicherungsprämien überprüfen. Alle Prämienzahlungsbedingungen müssen pünktlich eingehalten werden. Bitte beachten Sie, dass bei Nichteinhaltung der Zahlungsbedingungen Ihre Versicherer das Recht haben, eine Kündigung wegen Nichtzahlung der Prämie vorzunehmen. Weiters werden wir Sie auch über eventuelle zusätzliche Kosten zur Versicherungsprämie informieren.

Wir werden alle Vertragsunterlagen, falls maßgeblich, sowie alle Änderungen oder Vermerke zu Ihrem Vertrag immer so schnell wie möglich weiterleiten.


Wir überprüfen die finanzielle Bonität der vorgeschlagenen Versicherer, die wir für Ihre Anforderungen empfehlen, unter Zuhilfenahme von öffentlichen Informationen sowie von anerkannten Rating-Agenturen.

Wir werden jedoch unter keinen Umständen als Versicherer auftreten, die Zahlungsfähigkeit eines Versicherers garantieren oder anderweitig gewährleisten. Folglich liegt die finale Beurteilung der Eignung eines jeden Versicherers bei Ihnen, wir stehen Ihnen aber bei Fragen und Bedenken beratend zur Seite.


Sofern wir mit Ihnen nichts anderes vereinbaren, übernehmen wir für die Dauer unseres Mandates die Schadensbearbeitung. Diese Leistungen können im gegenseitigen Einvernehmen darüber hinaus weitergeführt werden und können zusätzlich vergütet werden. Unsere Schadensregulierungsdienstleistungen umfassen nach Erhalt der erforderlichen Informationen von Ihnen die Benachrichtigung der Versicherer über den Schaden und/oder die Umstände, die Vertretung bei der Schadensregulierung und die Organisation der marktkonformen Organisation und Abwicklung und Forderungen in Übereinstimmung mit den jeweiligen Vertragsbedingungen. Bei der direkten Schadensbearbeitung durch Ihre Versicherer stehen wir Ihnen bei Bedarf mit Rat und Tat zur Seite. Wir informieren Sie hiermit weiters, dass wir für Ihren Versicherungsvertrag Dritte zur Schadensregulierung in Anspruch nehmen können.

Sollten wir Schadenszahlungen für Sie entgegennehmen, werden diese schnellstmöglich an Sie überwiesen. Wir werden Ihnen jedoch keine Schadensgelder überweisen, bevor wir diese von den Versicherern erhalten haben.

Elektronische Kommunikation

Als gemeinsames Kommunikationsmittel sowie für den schriftlichen Austausch mit Parteien, mit denen wir kommunizieren müssen, um Ihnen die passenden Dienstleistungen anbieten zu können, werden wir im Allgemeinen die Form der elektronischen Nachrichtenübermittlung wählen – bei Bedarf auch mit dem Mailverkehr angefügten elektronischen Daten und Dateien. Wir sowie auch Sie akzeptieren hierbei die inhärenten Risiken dieser Art der Korrespondenz (einschließlich der Sicherheitsrisiken des Abfangens oder unbefugten Zugriffs auf die Korrespondenz, der Risiken der Korruption dieser Kommunikationsform und der Risiken von Viren oder anderen schädlichen Elementen).

Auch wenn unser System über ein angemessenes Virenprüfverfahren verfügt, sind Sie für die Virenprüfung aller an Sie gesendeten elektronischen Mitteilungen verantwortlich. Ebenfalls obliegt es Ihrer Verantwortung, die Vollständigkeit der erhaltenen Nachrichten zu überprüfen. Im Streitfall wird keiner von uns die rechtliche Beweiskraft eines elektronischen Dokuments in Frage stellen; das System von Barta & Partner gilt als maßgebliche Aufzeichnung der elektronischen Kommunikation und Dokumentation.

Bitte beachten Sie, dass Cyber-Betrug ein erhebliches Risiko darstellt, insbesondere bei E-Mail-Konten und Bankkontodaten. B & P-Bankdaten ändern sich NIEMALS im Laufe einer Transaktion und ändern unsere Bankdaten NIEMALS per E-Mail. Wenn Sie irgendwelche Zweifel haben, weisen Sie bitte keine Mittel elektronisch an uns an, ohne zuerst mit einem Mitglied unseres Teams zu sprechen, um unsere Kontodetails zu überprüfen. B & P übernimmt keine Haftung für die Überweisung von Zahlungen auf ein anderes Konto als das, das wir Ihnen zu gegebener Zeit bei der Transaktion ursprünglich mitgeteilt haben.

Barta & Partner Vergütung

Unsere Vergütung für die von uns erbrachten Leistungen ist entweder eine Vermittlungsgebühr oder eine mit Ihnen vereinbarte Gebühr. Gegebenenfalls und mit Ihrer Zustimmung erhalten wir eine Provision und Maklergebühr.

Wir verrechnen Gebühren und Provisionen für die Vertragslaufzeit, wir sind weiters auch berechtigt, Gebühren und Provisionen für die gesamte Vertragslaufzeit einzubehalten, auch in dem Falle, dass der Versicherer, bei dem wir Ihre Versicherung abgeschlossen haben, den Versicherungsvertrag vorzeitig kündigt und Ihre anteilige Nettoprämie zurückerstattet. Gemäß der langjährigen marktüblichen Praxis werden wir unsere Makler- und sonstige Provisionen von der Prämie, sobald diese eingegangen ist, abziehen.

Jede Form der Vergütung und Kompensation, die wir vor dem Abschluss der Versicherung erhalten, wird von uns offengelegt werden.

Es kann zuweilen zweckmäßig – sowie auch zu Ihrem Vorteil – sein, dass wir andere Parteien wie Großhandelsmakler, Underwriter-Manager, Managing General Agents oder Rückversicherungsvermittler einsetzen. Für ihre Aufgabe, Ihnen Produkte sowie Dienstleistungen zur Verfügung zu stellen, haben diese Parteien ebenfalls das Recht, Provisionen zu verdienen oder einzubehalten.

Im ordentlichen Geschäftsverlauf können wir auch Zinsen auf Kunden- und Versicherungsgelder von dem Zeitpunkt des Geldeingangs bis zur Begleichung der fälligen Beträge erhalten. Wir erklären hiermit, dass wir diese Zinsen einbehalten und nicht an Sie oder an den Versicherer weiterleiten.

Ihre Verantwortungen


Für bestimmte Versicherungen kann es erforderlich sein, ein Antragsformular oder ein ähnliches Dokument auszufüllen. Wir leisten gerne Hilfestellung hierbei, sind aber – auch aus rechtlichen Gründen – nicht der Lage, das Dokument für Sie auszufüllen.

Weitergabe von Informationen

Es ist unser Ziel, das für Sie beste Produkt zu ermitteln, um Ihren Versicherungsbedarf zu decken. Um dies zu ermöglichen sowie Sie im Sinne einer gut funktionierenden Geschäftsbeziehung umfassend unterstützen zu können, obliegt es Ihrer Verantwortung, uns rechtzeitig vollständige und genaue Informationen und Instruktionen zukommen zu lassen. Bitte beachten Sie, dass die Versicherer nicht verpflichtet sind, Nachforschungen für oder über Sie anzustellen.

Wenn Sie uns bitten, eine Versicherung ganz oder überwiegend für Ihr eigenes Unternehmen abzuschließen (d.h. eine andere Versicherung als eine Privatversicherung laut KSG), sind Sie verpflichtet, alle wesentlichen Faktoren oder Umstände offenzulegen und auf Auskunftsersuchen der Versicherer wahrheitsgemäß zu antworten.

Ein Faktor oder Umstand ist dann wesentlich, wenn dieser das Urteil eines umsichtigen Versicherers bei der Festsetzung der Prämie oder bei der Feststellung, ob er das Risiko annimmt, und gegebenenfalls zu welchen Bedingungen, beeinflussen würde. Es ist daher Ihre Pflicht, alle Informationen offen zu legen, die für Ihren Deckungsbedarf wesentlich sind oder die die Versicherer bei der Entscheidung über die Deckung Ihres Unternehmens, der Festlegung der anzuwendenden Bedingungen und/oder der Kosten der Deckung beeinflussen könnten. Die Unterlassung einer vollständigen Offenlegung wesentlicher Tatsachen kann es den Versicherern ermöglichen, die Haftung für einen bestimmten Schadensfall zu verweigern oder den Vertrag aufzuheben. Diese Auskunftspflicht gilt ggf. auch bei Vertragsverlängerung und Neuabschluss von Versicherungsverträgen. Auch wenn Sie eine Privatversicherung abschließen (oder den Abschluss einer solchen vorschlagen) und somit diese Informationspflicht nicht besteht, sind Sie gesetzlich verpflichtet, angemessene Sorgfalt walten zu lassen und dem Versicherer gegenüber keine falschen Angaben zu machen.

Wir tragen keinerlei Verantwortung für Folgen, die sich aus verspäteten, ungenauen, unvollständigen Informationen oder falschen Angaben Ihrerseits ergeben.

Bitte besprechen Sie mit uns, wenn Sie Zweifel haben, was wesentlich ist, wenn Sie Bedenken haben, dass wir keine wesentlichen Informationen haben oder wenn Sie nicht sicher sind, was der geltenden Offenlegungspflicht unterliegt.

Auswahl der Versicherer

Wenn Sie bei einem Versicherer, der für Ihre Versicherungsanforderungen ausgewählt wurde, Bedenken haben, sind Sie verpflichtet, uns dies so schnell wie möglich mitteilen.

Ihr Versicherungsvertrag

Obwohl wir die Vertragsunterlagen, die wir Ihnen zusenden, überprüfen, sind Sie dafür verantwortlich, dass Ihr Vertrag die Deckung, Bestimmungen, Limits und andere Bedingungen, die Sie benötigen, genau widerspiegelt. Besonderes Augenmerk sollte auf die Vertragsbedingungen, Garantien und die Bestimmungen zur Schadensmeldung gelegt werden, da eine Nichteinhaltung der Bestimmungen Ihre Deckung ungültig machen könnte. Bei Unstimmigkeiten sollten Sie sich umgehend mit uns in Verbindung setzen.


Generell ist es so, dass Ansprüche auf dem Rechtsweg nicht vollstreckbar werden (oder in einigen Gerichtsbarkeiten vollständig erlöschen), wenn sie nicht innerhalb der für Ihren Anspruch in der betreffenden Gerichtsbarkeit geltenden Verjährungsfrist gerichtlich verfolgt werden. Da wir keine Rechtsanwälte sind, können wir Sie nicht über die rechtlichen Folgen der Nichteinziehung beraten und wir werden keine Gerichtsverfahren einleiten oder Stillhalte-/Abgabevereinbarungen abschließen, um die Einhaltung der entsprechenden Verjährungsfristen in Ihrem Namen auszusetzen. In diesen Belangen empfehlen wir Ihnen, Ihre eigene Rechtsberatung in Anspruch zu nehmen. Es liegt daher in Ihrer Verantwortung, die für Ihre Ansprüche geltenden Verjährungsfristen zu überwachen und gegebenenfalls rechtliche Schritte in Bezug auf Ihre Ansprüche einzuleiten.

Bitte beachten Sie daher alle Anweisungen zur Schadensmeldung, die wir Ihnen zur Verfügung stellen, da eine nicht ordnungsgemäße und rechtzeitige Schadensmeldung die Deckung des Schadens gefährden kann. Außerdem sollten Sie Kopien aller Versicherungsunterlagen aufbewahren.

Offenlegung von Kundengeldern

Wir zahlen keine Prämie in Ihrem Namen an Underwriter aus, bis wir diese von Ihnen erhalten haben, noch zahlen wir Ansprüche oder andere Gelder, die Ihnen zustehen, bevor wir diese von Underwritern (oder anderen relevanten Dritten) erhalten haben. Für den Fall, dass wir eine Zahlung in Ihrem Namen oder eine Zahlung an Sie leisten, bevor wir die entsprechenden Gelder von Ihnen, den Versicherern oder anderen Dritten erhalten haben, sind wir jedoch berechtigt, diesen Betrag durch Abzug dieses Betrags von einem Ihnen zustehenden Betrag zurückzufordern, unabhängig davon, ob es sich um die Versicherung handelt, auf die wir die Zahlung an Sie oder in Ihrem Namen geleistet haben, oder um eine andere Versicherung, die wir für Sie abschließen.

Wir werden die von uns für Sie verwalteten (Bar-)Geldbestände gemäß den Bestimmungen der FMA (Finanzmarktaufsicht) behandeln. Dies bedeutet, dass diese Gelder getrennt von unserem eigenen Konto gehalten werden.

Kundengelder können an eine andere Person oder Einrichtung (z.B. eine andere Versicherungsgesellschaft) überwiesen werden, um eine Transaktion für Sie durchzuführen.

Kundengelder können an eine andere Versicherungsgesellschaft außerhalb der Europäischen Union, der Schweiz und des Vereinigten Königreichs weitergeleitet werden, unter den für diese Kundengelder geltenden rechtlichen und regulatorischen Bestimmungen. Bei Ausfall des Versicherungsunternehmens kann das Kundengeld anders behandelt werden, als wenn es von einem Versicherungsunternehmen in der Europäischen Union, der Schweiz und dem Vereinigten Königreich gehalten wird. Sie können uns benachrichtigen, wenn Sie der Weiterleitung Ihres Geldes an eine Person in einem bestimmten Land nicht zustimmen.

Wir werden Ihnen weder Zinsen zahlen, noch Ihnen gegenüber Gewinne, die wir mit Kundengeldern erzielen, ausweisen.

In manchen Fällen erhalten wir, als Vertreter der Versicherer, die Prämien, die Sie als an uns zahlen. Dies ist der Fall, wenn wir Ihre Versicherung einer verbindlichen Behörde unterstellen oder wenn der Versicherer vereinbart hat, dass die Zahlung der Gelder an uns eine Zahlung an den Versicherer ist.

Das bedeutet, dass die Prämie in der Tat an den Versicherer gezahlt wurde, sobald sie bei uns eingegangen ist. Wenn wir also (aus welchem Grund auch immer) diese Gelder nicht an den Versicherer weiterleiten, können Sie nicht erneut zur Zahlung verpflichtet werden. Wenn wir als Vermittler für einen Versicherer Geld erhalten, sollten Sie beachten, dass wir ab dem Zeitpunkt des Geldeingangs das Geld nur noch im Auftrag des Versicherers überweisen können. Daher sind wir nach Erhalt nicht in der Lage, Ihnen diese Gelder zurückzuerstatten oder ohne ausdrückliche Zustimmung des Versicherers, für den wir Gelder erhalten haben, an eine andere Partei weiterzuleiten.

Datenschutz und Vertraulichkeit

Wir werden alle vertraulichen Informationen, die wir von Ihnen besitzen (einschließlich aller Informationen, die “personenbezogene Daten” oder “sensible personenbezogene Daten”) gemäß der Europäischen Datenschutzverordnung 2018 darstellen, jederzeit als privat und vertraulich behandeln und sie auf die gleiche Weise schützen, wie wir unsere eigenen vertraulichen Informationen schützen würden.

Vor einer Geschäftsvereinbarung informieren wir Sie über unsere Pflichten und Ihre Rechte bei der Verarbeitung unserer Daten gemäß der europäischen Datenschutzverordnung 2018:

Wir werden keine vertraulichen Informationen, die wir von Ihnen gespeichert haben, ohne Ihre vorherige und ausdrückliche Zustimmung an Dritte (Vollmacht) weitergeben, außer:

(i) wenn wir gesetzlich oder behördlich dazu verpflichtet sind;

(ii) an Versicherer, Sachverständige, Schadenregulierer und andere gleichgestellte Personen und vertrauenswürdige Partner in Europa, der Schweiz und Großbritannien unter Berücksichtigung des gesetzlich vorgeschriebenen Datenschutzes und soweit dies erforderlich ist, um Ihnen unsere Dienstleistungen rechtzeitig zur Verfügung zu stellen und alle von der unterzeichneten Vollmacht erfassten Geschäfte durchzuführen;

(iii) an Schadensregulierer, Rechtsanwälte und ähnliche Personen und vertrauenswürdige Partner in Europa, der Schweiz und dem Vereinigten Königreich, soweit dies erforderlich ist, um diesen Dritten die Bereitstellung von Informationen oder Dienstleistungen zu ermöglichen, die Sie angefordert haben;

(iv) an unser Personal, das an eine gesetzlich unterzeichnete Geheimhaltungsklausel gebunden ist.

Wenn Sie uns Informationen zur Verfügung stellen, die “persönliche Daten” darstellen (einschließlich aller “sensiblen persönlichen Daten”), werden wir diese Informationen zu jeder Zeit in Übereinstimmung mit der Europäische Datenschutzverordnung 2018 behandeln. Sie stimmen zu (siehe Vollmacht), dass wir diese Informationen speichern und verarbeiten dürfen: (i) um Ihnen unsere Dienstleistungen zur Verfügung zu stellen; (ii) um das effektive Verwalten, die Entwicklung oder den Ablauf der Aufgaben von Barta & Partner zu erleichtern.

Sie erklären sich damit einverstanden, dass Sie uns keine Informationen zur Verfügung stellen, die personenbezogene Daten (einschließlich sensibler personenbezogener Daten) darstellen, es sei denn, Sie haben sichergestellt, dass Sie alle erforderlichen Einwilligungen und Bescheide eingeholt haben, oder dass es Ihnen anderweitig gestattet ist, uns diese Informationen zur Verfügung zu stellen, so dass diese zur Verfügung gestellten Informationen, von uns rechtmäßig und zu den in diesem Vertrag vorgesehenen Zwecken in der beschriebenen Art und Weise verwendet oder weitergegeben werden können. Sie werden auch sicherstellen, dass alle Informationen, die Sie uns zur Verfügung stellen, für diese Zwecke relevant sind und für die beabsichtigte Verwendung zuverlässig, genau, vollständig und aktuell sind.

Ihre personenbezogenen Daten werden für die Dauer der Dienstleistungserbringung gespeichert bzw. darüber hinaus sofern hierfür eine gesetzliche Verpflichtung besteht oder dies aufgrund eines berechtigten Interesses (insbesondere der Verteidigung im Rahmen von Schadenersatzansprüchen) notwendig ist.

Gemäß der Europäischen Datenschutzverordnung 2018 haben Sie (oder Ihre Mitarbeiter oder andere Personen, die von unseren Dienstleistungen profitieren) ein Recht auf Zugang zu einigen oder allen Daten, die wir über Sie gespeichert haben, oder auf Richtigstellung falscher Informationen sowie auf Löschung von Daten. Wenn Sie (oder eine relevante Person) eines dieser Rechte ausüben möchten, kontaktieren Sie uns bitte schriftlich.


Es können Umstände auftreten, in denen wir einen Konflikt oder ein wesentliches Interesse in oder an einer Angelegenheit, in der wir tätig sind, feststellen. Beispielsweise können wir gebeten werden, im Namen eines Versicherers bei der Bestellung eines Schadensregulierers zu handeln; oder wir können feststellen, dass die Interessen von zwei der Kunden, für die wir tätig sind, in Konflikt stehen.

Wir verfügen über Konfliktmanagementmaßnahmen und versuchen immer vorab, Interessenkonflikte zu vermeiden, aber so ein Konflikt unvermeidbar ist, werden wir die Position allen Beteiligten umfassend erläutern und die Situation so handhaben, dass keine Partei benachteiligt wird.

Alle Kapitalanlagen und/oder Nebentätigkeiten der Mitarbeiter sind nur mit vorheriger Zustimmung des Unternehmens zulässig. Darüber hinaus dürfen Mitarbeiter nur nach vorheriger schriftlicher Zustimmung der Geschäftsführer eine Kapitalanlage oder Nebentätigkeit bei Unternehmen, die mit Barta & Partner konkurrieren, oder eine Nebentätigkeit bei Lieferanten oder Kunden ausüben.

Anti-Geldwäsche-Verfahren & Korruptionsprävention

Zur Einhaltung der europäischen Geldwäsche- und Kunden-Due-Diligence-Bestimmungen kann es vorkommen, dass wir Kunden bitten, ihre Identität (erneut) zu bestätigen. Dies kann zu dem Zeitpunkt erforderlich sein, an dem Sie Kunde werden oder bereits seit geraumer Zeit sind, oder z.B. bei der Prüfung von Angaben zu Antragsformularen und der Überweisung von Schadenzahlungen. Diese Informationen können an Regulierungs- oder Strafverfolgungsbehörden weitergegeben werden. Bitte beachten Sie, dass es uns untersagt ist, Ihnen Berichte, die wir aufgrund von Kenntnissen von oder Verdacht auf Geldwäsche erstellen, bzw. auch die Tatsache selbst, dass ein solcher Bericht erstellt wurde, offen zu legen.

Die Vergabe und Annahme von Geschenken jeglicher Art ist allen MitarbeiterInnen sowie dem Management strengstens untersagt, wenn sie den Eindruck einer unbefugten Einflussnahme oder Verpflichtung erwecken können. Dies gilt auch für Bewirtungen und Einladungen zu Veranstaltungen, die über die üblichen und gesetzlich zulässigen Praktiken hinausgehen. Unautorisierte Geschenke dürfen auch nicht indirekt von Dritten zur Verfügung gestellt werden.

Es ist indes erlaubt, gemeinsame und sozial verträgliche Wertgegenstände aus Gründen der Höflichkeit oder der Werbung zu geben und zu empfangen, Geschäftsessen zu veranstalten oder Einladungen zu Veranstaltungen mit einem bestimmten Zweck ohne besonderen zeitlichen Zusammenhang mit einer anstehenden Geschäftsentscheidung anzubieten, wenn dies der Geschäftssituation und der Stellung der Beteiligten angemessen ist.

Generell sind Geschenke und Einladungen aller Art verboten, es sei denn, die Annahme gehört zu den Pflichten des Mitarbeiters/der Mitarbeiterin.

Vertraulichkeit der MitarbeiterInnen

Wie in jedem Arbeitsvertrag festgelegt, sind vertrauliche Informationen des Unternehmens vertraulich zu behandeln. Diese Verpflichtung gilt auch nach Beendigung des Arbeits- Geschäftsverhältnisses.

Whistle Blowing Verfahren

Ein anonymer E-Mail-Server bietet unseren Mitarbeitern/innen die Möglichkeit, Barta & Partner über schwerwiegende Verstöße gegen gesetzliche Bestimmungen und/oder Compliance-Vorschriften zu informieren und bei der Aufdeckung solcher Fälle zu helfen.

Die Mitarbeiter werden sensibilisiert, Verstöße gegen gesetzliche Bestimmungen und/oder Compliance-Vorschriften zu erkennen, zu melden und aufzudecken.


Das Sanktionsprofil verschiedener Unternehmen kann sich aufgrund einer Reihe komplexer Faktoren unterscheiden, zu denen unter anderem Eigentum, Struktur, Kontrolle, Standort und Nationalität der Mitarbeiter gehören können. Wir sind unter keinen Umständen in der Lage, Sie oder die Versicherer über die Anwendbarkeit von Sanktionsregelungen zu beraten, noch können wir die Position eines Versicherers im Rahmen bestehender oder künftiger Sanktionsregelungen garantieren oder anderweitig gewährleisten.

Folglich möchten wir Sie daran erinnern, dass die anwendbaren Sanktionen Ihrem Aufgabenbereich obliegen, und Sie sollten eine Rechtsberatung in Anspruch nehmen, wenn Sie dies in dieser Hinsicht für angemessen halten. Sie sollten uns über alle Versicherungsanforderungen informieren, die in sanktionierten Bereichen liegen bzw. in Verbindung stehen.

Wir werden alle anwendbaren Sanktionsregelungen und -gesetze einhalten (unabhängig davon, ob sie derzeit bestehen oder in Zukunft umgesetzt werden), und Sie werden darauf hingewiesen, dass wir, wenn wir durch die anwendbaren Sanktionsgesetze dazu verpflichtet sind, bestimmte Maßnahmen ergreifen müssen, die unter anderem – aber nicht ausschließlich – das Einfrieren von Geldern, die im Namen von Parteien und Einzelpersonen gehalten werden, die unter die anwendbaren Sanktionen fallen, umfassen können. Wir können für die Handlungen Dritter nicht verantwortlich gemacht werden (einschließlich, aber nicht beschränkt auf Banken und Deviseninstitute), die ihre eigenen sanktionspolitischen Beschränkungen und Auflagen haben können.


Sollten Sie Grund zur Beanstandung unserer Dienstleistungen haben, wenden Sie sich bitte zunächst an die Person, die Sie als Kunde betreut. Wenn Sie mit der Antwort auf Ihre Beschwerde nicht zufrieden sind und/oder ein qualifizierter Beschwerdeführer sind, haben Sie das Möglichkeit, Ihre Beschwerde zur Entscheidung an die Finanzmarktaufsicht (FMA), Otto Wagner Platz 5, 1090 Wien, Österreich, Telefon zu verweisen: +43 1 249 590


Unsere Leistungen können entweder von uns oder von Ihnen mit einer Frist von einem Monat schriftlich bzw. nach Vereinbarung gekündigt werden. Im Falle einer Kündigung unserer Dienstleistungen durch Sie sind wir berechtigt, alle anfallenden Gebühren oder Maklergebühren (unabhängig davon, ob diese bei uns eingegangen sind oder nicht) im Zusammenhang mit den von uns abgeschlossenen Verträgen zu erheben.


Sie stimmen zu, dass wir das Recht haben, dieses Dokument zu ändern, indem wir Ihnen entweder eine schriftliche Änderungsmitteilung oder unsere überarbeiteten Geschäftsbedingungen zusenden. Jegliche Änderung gilt für jeden Auftrag, der nach Bekanntgabe der Änderung bei uns eingegangen ist, und kann entweder sofort oder zu einem späteren Zeitpunkt, wie in der Bekanntmachung angegeben, wirksam werden. Wir werden Sie jedoch mindestens zehn Werktage vor jeder Änderung informieren.

Gesamte Vereinbarung

Dieses Dokument und jede Änderung stellen die gesamten Bedingungen dar, zu denen wir Ihnen das Schadenversicherungsgeschäft zur Verfügung stellen, und keine anderweitige Bedingungen werden wirksam, es sei denn, sie wurde von uns schriftlich erteilt oder vereinbart.

Anwendbares Recht

Diese Vereinbarung, die die Bedingungen unserer Beziehung zu Ihnen festlegt, unterliegt österreichischem Recht und alle sich daraus ergebenden Streitigkeiten unterliegen der ausschließlichen Zuständigkeit der österreichischen Gerichte, sofern nicht anders vereinbart.



Barta & Partner GmbH

FN 157803 p

UID ATU 52859107


Barta M.A.I. GmbH

FN: FN 79512f

UID: ATU 15375207

Am Rudolfsplatz

Gölsdorfgasse 3/6

1010 Wien